Регистрация Войти
Вход на сайт
Реклама
» » Насколько законны платежи через терминалы?

Простая работа.
Всего час в день в любое удобное время

 Официальное оформление, стаж!
Обучение за счет компании!
Для работы необходим компьютер и интернет.
Ежедневная оплата труда

САЙТ РАБОТОДАТЕЛЯ



Насколько законны платежи через терминалы?

28.07.17
Автор: admin
Просмотров: 0
Комментариев: 0

Государственный банк Украины своим Постановлением № 53 от 5.03.2008 г. отдал право производить прием платежей через терминалы "банкам и небанковским денежным учреждениям, получившим лицензию на перевод средств…, также субъектам хозяйственной деятельности, заключившим агентские договоры с банками".

В реальности же, обладатели многих терминалов в Украине не являются сейчас ни банками, ни финансовыми компаниями, ни даже агентами банков. В последнем случае, контракт с поставщиком услуг (к примеру, провайдером кабельного телевидения) был должен бы заключить банк, а обладатель терминалов, желающий получить право принимать от имени банка платежи населения, должен подписать с этим банком агентский контракт. Потому, если получатели таких платежей заключают договоры об их приеме не с банками, а впрямую – с компаниями-"терминальщиками", не имеющими лицензии на воплощение валютных переводов, они, на самом деле, нарушают закон.

Чтоб убедиться в законности совершающихся через терминалы операций, потребуйте у их обладателя лицензию на воплощение валютных переводов или копию агентского контракта. Заодно поглядите на квитанцию терминала – на ней должны быть указаны реквизиты банка, чьим агентом является "терминальщик".

Как пробуют обойти законодательные требования обладатели терминалов? Часто встречающийся метод – выдать деятельность по приему валютных переводов за что-то другое, не требующее получения лицензий и подписания агентских договоров. К примеру, можно сделать вид, что в терминале не принимаются валютные переводы, а продаются электрические ваучеры либо коды пополнения. Но прямое пополнение счета мобильного телефона, оплата услуг стационарной связи, кабельного телевидения, погашение банковских кредитов и т.д., – непременно, являются валютными переводами.

Чем все-таки рискуют предприниматели, осуществляющие прием денег от населения через терминалы, не являясь денежной организацией либо агентом банка?

Во-1-х, в согласовании со статьей 41 Закона Украины "О денежных услугах и муниципальном регулировании рынков денежных услуг", деятельность на рынках денежных услуг без лицензии наказывается штрафом в размере до 85 000 грн.

Во-2-х, если доход бизнесмена, осуществляющего денежные операции без лицензии, достигнет суммы в тыщу необлагаемых налогом минимумов доходов людей (в 2009 г. – 302 500 грн.), он будет нести ответственность в виде штрафа в размере 151 250 грн. либо ограничения свободы на срок до 3-х лет (ч.2 ст. 202 Уголовного кодекса Украины).

В-3-х, предприниматели, продающие коды пополнения, должны устанавливать на терминалах регистраторы расчетных операций, как того просит Закон Украины "О применении регистраторов расчетных операций в сфере торговли, публичного питания и услуг". Если у "торговца электрических ваучеров" регистратор не установлен, ему, в согласовании с ч.1 ст.17 вышеуказанного Закона, угрожает штраф в пятикратном размере от цены проданных через таковой терминал продуктов (оказанных услуг). Не считая того, статьей 155 Кодекса "Об административных правонарушениях" предвидено, что должностные лица субъекта предпринимательской деятельности за такие нарушения могут быть оштрафованы в административном порядке. А вот при приеме в терминалах платежей в качестве агента банка регистратор расчетных операций не требуется, что обеспечивает значительную экономию средств.

Из всего произнесенного можно прийти к выводу: прием платежей через терминалы – очень многообещающий бизнес, если он ведется в правовом поле. Таковой подход не только лишь обеспечивает бизнесмену духовный комфорт, защищая от противных контактов с контролирующими и правоохранительными органами, да и делает эту деятельность, в конечном счете, более выгодной. Сейчас обладателям терминалов пока удается не попасть под действие обрисованных выше законодательных санкций, но "этот праздничек не будет продолжаться вечно".

Ведь, с одной стороны, огромные обороты наличных, проходящие через терминалы, увеличивают возможность криминализации данного бизнеса. Обширно популярная межправительственная организация FATF (Financial Action Task Force) именовала платежи через терминалы одним из более рисковых, исходя из убеждений отмывания средств, видов денежных услуг. FATF рекомендовала правительствам государств мира усилить контроль над этим видом деятельности. С другой стороны, нарастающие препядствия с заполнением муниципального бюджета Украины будут подталкивать к поиску тех бизнес-структур, за чей счет их просто можно будет решить на полностью легитимных основаниях. Так что "легализация" работы платежных терминалов является для их хозяев животрепещущей задачей.

скачать wpr 11.3
Категория: Новости в мире
Теги: Насколько законны платежи через терминалы?


Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь.
Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться либо войти на сайт под своим именем.
Комментарии (0)